反洗钱专栏
【反洗钱小课堂】了解反洗钱,安全记心间(下)
2024-01-22

Q1:洗钱的危害有哪些??洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;?洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害;?洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉;?洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。Q2:什么是反洗钱?反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,依法采取相关措施的行为。Q3:为什么要反洗钱??有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道,遏制相关犯罪;?有利于维护社会安全、社会信用;?有利于维护金融安全、经济安全。Q4:公民应如何履行反洗钱社会职责?关注洗钱,人人有责。公民应当自觉维护国家利益,了解反洗钱知识,自觉遵守反洗钱法律法规,保护自己,远离洗钱活动。具体而言,公民应履行以下反洗钱社会职责:?主动配合金融机构运行客户身份识别。?不要出租出借自己的身份证件。?不要出租出借自己的账户。?不要用自己的账户替他人提现。?选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。?支持国家的反洗钱工作也是保护自己的利益。?勇于......

【反洗钱小课堂】了解反洗钱,安全记心间(上)
2024-01-05

Q1:什么是洗钱?洗钱,简单来说就是将脏钱洗白的过程。运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱的方式主要包括为犯罪分子供应资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外、购买有价证券等。Q2:清洗什么钱将构成洗钱罪?主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。Q3:我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类??毒品犯罪;?黑社会性质的组织犯罪;?恐怖活动犯罪;?走私犯罪;?贪污贿赂犯罪;?破坏金融管理秩序犯罪;?金融诈骗犯罪。Q4:洗钱罪的五种行为?提供资金账户的;?将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;?通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;?跨境转移资产的;?以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。Q5:洗钱行为和洗钱罪有什么区别??是否有上游犯罪的限制我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类,犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成......

【2023反洗钱小课堂】“自洗钱”也是洗钱犯罪
2023-12-01

【案例还原】2020年3月至2021年9月间,某发展有限公司实际负责人赵某以公司名义,谎称已取得某村土地使用权,以在该村投资建设产业园的名义向社会公开宣传,承诺给予高额返利,非法集资共计人民币400余万元。为了将集资款“合法”化,赵某绞尽脑汁,利用实际控制的6家“空壳公司”,将部分集资款由收款账户转移至其实际控制的“空壳公司”账户,用于支付返利、佣金、房租、个人消费等。据悉,赵某2016年即向某村委会提出在该村投资建设产业园的意向,但多年来仅停留于参观考察阶段,未开展审批、立项等实质工作,也未进行投资建设。【问】请问:赵某的行为是否构成洗钱犯罪?【构成】【案情分析】洗钱分为自洗钱和他洗钱两种。该案是一起上游犯罪为集资诈骗犯罪的自洗钱犯罪案件。北京市人民检察院第四检察部副主任叶萍分析指出,赵某利用“空壳公司”账户作为“中转站”转移资金,看似将集资款用于生产经营活动,实际用于支付返利、佣金、工资、房租等公司支出以及个人消费,具有掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪故意,依照刑法修正案(十一)施行后的规定,依法构成洗钱犯罪。判断上游犯罪行为人是否涉及洗钱,关键在于其行为是否能够实现掩饰赃款来源、改变赃款......

【2023反洗钱小课堂】自洗钱也是犯罪!
2023-11-17

《中华人民共和国刑法修正案(十一)》对洗钱罪作出了新规定。修改后,不仅为他人洗钱构成犯罪,“自洗钱”也构成洗钱罪,即行为人实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪后,为掩饰、隐瞒自己的犯罪所得及其产生的收益的来源和性质,实施将财产转换为现金、金融票据、有价证券,转账或者其他支付结算方式转移资金,跨境转移资产等行为的,单独构成洗钱罪,与上游犯罪数罪并罚。【典型案例】2021年4月初,犯罪嫌疑人费某与杨某某、王某某合谋贩卖毒品牟利。4月12日至5月24日期间,三人共向吸毒人员张某、张某某贩卖甲基苯丙胺11次,总计重约6克。为掩饰、隐瞒收入来源和性质,费某自5月8日开始,在其微信账户收取毒资后,立即通过微信转给程某某,并删除相关微信收款、转账记录。费某用款时再让程某某通过微信“小额多笔”转回。经统计,费某分四次向程某某转移、隐匿毒资共计6800元。程某某在明知上述款项系费某贩毒所得的情况下,仍然予以接收和代为保管,并按费某的要求化整为零进行回转。检察机关以费某某的行为涉嫌贩卖毒品罪、洗钱罪批准逮捕。费某收取毒资后,为掩饰隐瞒......

【2023反洗钱小课堂】一起了解刑法中有关洗钱的罪名
2023-10-23

(一)洗钱罪《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:  (一)提供资金账户的;  (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;  (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;  (四)协助将资金汇往境外的;  (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。(二)掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定:明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。(三)包庇毒品犯罪分子罪;窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪《中华人民共和国刑......

【2023反洗钱小课堂】金融消费者助力反洗钱宣传
2023-09-22

选择安全可靠的金融机构合法的金融机构接受国家严格监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。主动配合金融机构进行身份识别开立账户、购买金融产品或者以其他方式与金融机构建立业务关系及身份证件到期更换时,请配合金融机构开展客户身份识别及配合金融机构进行更新,既是对反洗钱工作的支持,更是对自身财产和经济利益的保护。不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借可能会产生以下后果:①他人盗用您的名义从事非法活动;②协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪;③您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”;④您的诚信状况受到合理怀疑;⑤您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。不要用自己的账户替他人提现提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋......

【2023反洗钱小课堂】莫再随意出示自己的收款码!
2023-08-30

近两年,洗钱案例层出不穷,洗钱手段更是让人眼花缭乱。其中,值得注意的是,学生被诈骗案件激增,在不知情的情况下参与到了“洗钱”案件中。部分在校学生辨识能力较弱,对犯罪行为防备心理不足,让犯罪分子钻了空子,常利用兼职刷单、虚假网络投资理财、虚假贷款等对在校学生进行诈骗。反洗钱在身边,大家要提高警惕!经典案例:租借收款码陷入洗钱陷阱【案件回顾】部分大学生为兼职赚钱,或为还清网贷信用卡贷款,根据网友指示,下载了不知名兼职软件,然后将自己的微信支付宝收款码上传至该平台,收款后再将收到的钱款转出去,就可以按照收款金额的一定比例获取佣金。殊不知,这部分大学生已在不知情的情况下,陷入了洗钱陷阱。内容来源:“和田网警巡查执法”号【小编有话说】支付宝、微信账户都是实名制,外借收款二维码之后很可能被不法分子用于洗钱等违法犯罪行为中,如此,不仅自己成为犯罪帮凶,还可能被依法追究法律责任。因此,对于来路不明的借用或者套现要求应予以拒绝。PS:出借收款码不仅严重影响用户账户的安全,还涉嫌违反以下法律法规:《刑法》第一百九十一条为洗钱行为“提供资金账户”,提供账户的人会被立案追诉,情节严重的,处五年以上十年以下有期......

【2023反洗钱小课堂】反洗钱互动问答
2023-07-27

【前言】上期“十问十答”给小伙伴们科普了关于反洗钱的基础知识,本期另外准备了三题问答给小伙伴们练练手,看看能否通关~1、当您通过金融机构办理业务时,以下做法错误的是()【答】AA、向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B、如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C、如身份证件过了有效期,及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D、配合回答金融机构工作人员的合理提问2、《反洗钱》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【答】DA、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关3、在金融机构办理业务时,以下不能作为个人有效证明证件使用的是()【答】BA、临时身份证B、机动车驾驶证C、军官证D、护照4、以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪()。【答】CA.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污受贿犯5、中国银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测。【答】错6、反洗钱是有关部门的事情,与老百姓日常生活无关。【答】错温馨提示:本资料仅作为投资者教育材料使用,不作为法律解释文件,资料中的......

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