2024年11月8日，全国人大常委会通过了新修订的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称“新《反洗钱法》”），该法将于2025年1月1日正式施行，值此契机，让我们一起学习反洗钱法小知识，共同为维护金融安全贡献自己的力量。高度重视贵金属交易领域的洗钱和恐怖融资风险贵金属交易存在交易金额大、现金交易比例高等特点，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。从事的业务或者提供的服务涉及贵金属现货交易的贵金属交易场所以及在其场所内从事贵金属现货交易的贵金属交易商，应当充分了解并妥善处理所在领域面临的洗钱和恐怖融资风险。贵金属可疑交易特征1、客户长期不进行或少量进行交易，其资金账户却发生大量的资金收付。2、开户后短期内大量进行交易，然后迅速销户。3、长期不进行交易的客户突然在短期内频繁进行交易，而且资金量巨大。4、客户频繁地以同一种合约标的在以一价位开仓的同时在大致相同价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。5、客户实物出入库数量显著超出合理水平。6、个别客户在明显不合理的价位上成交。7、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。贵金属业务反洗钱案例01案例基本情况汪......

来源：光明网温馨提示：本资料仅作为投资者教育材料使用，不作为法律解释文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。

近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱了经济金融秩序，滋生了非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。本期让我们共同了解虚拟货币及其相关的洗钱风险。一、虚拟货币受法律保护吗？2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确表示，金融机构不得开展与虚拟货币相关的业务。近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱了经济金融秩序，滋生了非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。本期让我们共同了解虚拟货币及其相关的洗钱风险。近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱了经济金融秩序，滋生了非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。本期让我们共同了解虚拟货币及其相关的洗钱风险。2021年9月15日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。进一步明确：二、虚拟货币是如何洗钱的？虚拟货币作为新型交易媒介，存在匿名性、交易追踪难、全球流通、交易后不可撤销等特点，因此逐渐被犯罪......

1、什么是虚拟货币虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与法定货币等同的法律地位，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。2、虚拟货币的非法性中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门共同印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确了虚拟货币相关业务活动的非法性，交易和炒作虚拟货币存在极大的风险隐患，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。虚拟货币的交易不但会滋生洗钱行为的上游犯罪，更有可能直接被不法分子用于开展洗钱活动，存在极大的风险隐患。《通知》还指出参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。3、常见的虚拟货币“洗钱”特征？将非法所得通过虚拟货币转到海外平台，换成外币存入海外账户或再转回国内。？自行发行......

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指导单位：中国人民银行深圳市分行制作单位：中国银行深圳市分行来源：深圳人行反洗钱处温馨提示：本资料仅作为投资者教育材料使用，不作为法律解释文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。

指导机构：中国人民银行上海总部、上海银保监局制作机构：中国工商银行股份有限公司上海市分行转载自中国人民银行上海总部微信温馨提示：本资料仅作为投资者教育材料使用，不作为法律解释文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。

近期，有不法分子涉嫌利用代缴企业或居民电费等正常生产生活费用，掩饰、隐瞒电信诈骗、网络赌博等违法犯罪所得，洗钱手法翻新，洗钱方式专业化、隐蔽性更强。【案情介绍】曹某在扬中市经营一家新能源公司，生意做得红红火火。2021年6月，在浏览网站时，曹某看到了代缴电费的广告弹窗。发现可以省钱，他便根据广告上的信息添加了陈某（另案处理）的微信。陈某向曹某承诺，付款后可以在实际电费的基础上降低4%至6%的费用。抱着试一试的心态，曹某提出代缴其公司5000元的电费。打折后，曹某向陈某支付了4700余元，某充电费App很快便显示充值成功。此后，曹某又多次通过陈某代缴电费，省下了不少钱。众所周知，电费缴纳只能通过官方渠道，代缴的电费为何有如此大的折扣？经不住曹某的追问，陈某道出了实情。原来这些充值到代缴电费账户里的钱“来路不明”，主要来源为电信网络诈骗或境外赌博等违法犯罪所得，之所以有折扣也是由于上游的犯罪分子想尽快通过代缴电费的方式将钱“洗白”。陈某表示，为保万无一失，每次代缴前他的上线都会尝试小额“试充”，一旦充值成功则说明该地区电网资金管理系统存在一定漏洞，被公安机关查扣的风险较小。几番尝试后，曹某......

说到洗钱大家都不陌生在反贪剧中经常看到它的身影你知道吗交电费有时候也会和洗钱扯上关系！我们该如何保护自己远离洗钱危险呢？今天承德经侦带小伙伴们学习一些洗钱知识认真做好笔记哦！什么是洗钱？洗钱，是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。如根据相关法律条例判定相关行为构成洗钱罪，最高可判处十年有期徒刑，罚金没有限额。交电费怎么会和“洗钱”扯上关系？朋友圈、群聊、第三方网络平台频频出现电费打折、团购电费的广告，其实就是诈骗团伙洗钱的手段，一旦人们购买了所谓的“折扣”电费，诈骗团伙就会用其它途径诈骗得来的赃款为受害者电费户号充值，完成洗钱操作。警惕这些“交费陷阱”！他们一般以帮代充的方式进行诈骗洗钱你以为“捡便宜”了却不知已违法!第一步:诈骗分子在第三方网络平台开网店，利用大额电费折扣为噱头，诱导客户甲进行“电费买卖”交易。第二步:骗子收到客户甲的钱款并扣除部分酬金后，将电费信息（客户甲户号或交费二维码等信息）和资金转给诈骗团伙。第三步:诈骗团伙以刷单、奖励、套现等理由，诱骗受害者乙绕过某宝、某东等交易平台，私下扫描客户甲的交费二维码......

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