【2023反洗钱小课堂】反洗钱之不问不知(上)
2023-05-11
1、什么是洗钱罪?为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;(一)提供资金账户的;(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的(三)通过转账或其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。2、洗钱一般包括哪几个阶段?洗钱行为主要包括处置、离析和融合三个阶段。处置阶段,是指将犯罪所得投入到清洗系统的过程,是最容易被发现的阶段。离析阶段,是通过复杂的金融交易,将犯罪所得与其来源分开,并进行最大限度的分散。融合阶段,是将分散的犯罪所得与合法财产融为一体,为犯罪所得提供表面的合法掩饰,在犯罪所得披上了合法外衣后,犯罪分子就能够自由的享用这些非法收益。3、为什么要反洗钱?洗钱助长走私、毒品......