1、什么是虚拟货币

虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与法定货币等同的法律地位，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

2、虚拟货币的非法性

中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门共同印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确了虚拟货币相关业务活动的非法性，交易和炒作虚拟货币存在极大的风险隐患，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。虚拟货币的交易不但会滋生洗钱行为的上游犯罪，更有可能直接被不法分子用于开展洗钱活动，存在极大的风险隐患。

《通知》还指出参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

3、常见的虚拟货币“洗钱”特征

✭ 将非法所得通过虚拟货币转到海外平台，换成外币存入海外账户或再转回国内。

✭ 自行发行虚拟货币，用类传销方式吸引他人集资购买，获得钱款后用于个人挥霍。

✭ 在无需实名认证的境外赌博网站，用虚拟货币支付赌资，隐藏资金来源。

✭ 将非法所得通过虚拟货币进行购物，拿到物品后售出获得现金，掩盖资金来源。

提醒与防范

提醒广大投资者，应增强风险意识，树立正确的投资理念。不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风虚拟货币相关投机行为，谨防个人财产及权益受损。及时举报虚拟货币交易相关违法违规线索，对其中涉嫌违法犯罪的，应及时向公安机关报案。

任何试图逾越红线者不可心存侥幸，通过虚拟货币“洗钱”的行为必将受到法律严惩！

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