反洗钱专栏
警惕!别以为“反洗钱”与您无关,洗钱风险“十面埋伏”,莫入陷阱“四面楚歌”!
2021-07-30

说到洗钱,老百姓总会想到影视剧里金融黑手、网络黑客的神秘形象。然而,真实的洗钱也许就在您身边,日常的交易行为,普通的金融手段,简单的经济往来都可能“埋伏”着洗钱的风险,一念之差,您就可能成为毒品、贪腐、金融诈骗、黑恶势力等严重犯罪的“帮凶”,变身“白棋子”,甘当“白手套”,化作“漂白剂”,最终沦为“阶下囚”。凝聚金融、司法力量,防范打击洗钱犯罪,中国人民银行营业管理部联合北京市东城区人民检察院共同推出反洗钱普法宣传片,以案释法,以案普法,勾画出最日常的“洗钱现场”,为人民群众量身打造防范洗钱犯罪“实用指南”,打击洗钱犯罪,守住法律底线,你我共同前行。案例一代持代持,是指真实股东请他人代为持有某公司的股权或股份,代持人名义上成为公司股东。这在日常经济交往中是非常常见的,然而,如果行为人利用自己的身份帮他人代持公司时,又明知公司可能是用非法集资款投资购买,仍与他人串通提供个人资金账户利用虚假支付对价的方式,购买该公司到自己名下,协助将非法集资犯罪所得及其收益转化为“合法”财物的,涉嫌洗钱罪。检察官释法代持有风险,持股需谨慎。当您使用自己的身份为他人代持公司时需要确认公司来源性质是否合法,切......

洗钱犯罪就在你我他身边!这些情况要警醒……
2021-07-23

反洗钱离我们有多远?多数人印象中应该是那些干“大买卖”的人才有可能洗钱。事实上,反洗钱工作关系到千家万户,与老百姓的日常经济生活密切相关。从小处看,个人身份证的盗用、冒名开户、转账提现,到商业合同的签订、商铺和住房的购买等行为中,洗钱犯罪与反洗钱的博弈、较量时刻都在进行着。从大处看,洗钱犯罪不但助长和滋生腐败,造成社会的不公平,同时还与恐怖活动相关,对社会稳定、人民生命财产安全造成巨大危害。今天,我们一起去看一些反面案例吧。案例一更换手机号不告知银行,钱被他人“洗”走2019年3月4日,陈某发现其在银行的账户资金被无故转出27000元。通过多方查询了解到,原来,由于此前陈某因变更手机号码,未主动到银行更新并解除旧号业务绑定关系。2019年2月6日,陈某在银行的账户资金被他人分多笔、使用微信等第三方支付渠道转出,累计金额为27000元。2019年2月2日,陈某在银行留存的“手机号码”(备注:该手机号码为陈某旧号,已废弃不用),在云南某市被他人使用“马邦丁”证件(即缅甸身份证)绑定并使用,且通过微信等第三方支付平台关联陈某在银行账户。人民银行昆明中支反洗钱处提醒,市民的身份证到期一定要到银......

【云南辖区洗钱犯罪典型案例展播②】“曲靖市首例涉毒洗钱案件成功宣判”启示
2021-07-16

“曲靖市首例涉毒洗钱案件成功宣判”启示案件回放吴某江(另案处理)系云南省昭通市镇雄县人,无固定职业。朱某(另案处理)系吴某江手下马仔。范某、吴某齐、王某敏分别系吴某江妻子、父亲、姨父,均系云南省昭通市镇雄县人,无固定职业。2019年7月12日,吴某江指使朱某前往缅甸购买毒品。期间,朱某在缅甸充当人质,毒品由缅方人员运至云南昆明市交给吴某江。7月15日,公安机关在吴某江将毒品转运至昭通市途中将其抓获,当场缴获冰毒18573.72克、毒资30余万元、银行卡18张。7月16日,人民银行反洗钱部门在对吴某江开展反洗钱行政调查时,发现吴某江妻子范某、父亲吴某齐、姨父王某敏3人具有洗钱嫌疑,随即向曲靖市公安局麒麟分局移交线索并报案。经查,范某明知吴某江从事毒品犯罪活动,仍提供银行账户,以存取款、转账等方式,为其转移、隐瞒毒资583.16万元。吴某齐明知吴某江从事毒品犯罪活动,仍提供银行账户,为其转移毒资404.75万。王某敏明知吴某江从事毒品犯罪活动,仍用自己的身份证开立3个银行账户供吴某江、吴某齐使用,协助转移毒资135.87万元。2020年11月30日,云南省曲靖市麒麟区人民法院对案件进行审理......

当心!涉疫诈骗套路多
2021-07-02

防疫刻不容缓,防线坚不可摧。疫情期间,人民银行南宁中心支行立足广西区情,快速响应、有效应对,特殊时期采取特殊措施,引导义务机构合力筑牢洗钱风险防线。人民银行南宁中心支行通过微信群发布18则通知,适当推迟义务机构年度报告报表及分类评级材料报送时间并调整报送方式,同时建立法人义务机构指导专人负责制和业务问题及时答复制,疫情期间共答复义务机构问题80余个;强化对广西反洗钱系统的跟踪督促,以疫情防控为先,及时指导义务机构重点关注特殊时期洗钱风险,采取多种应急服务措施。各义务机构在人民银行南宁中心支行的指导下,采取启动应急预案、适当延长业务操作时间、引导客户选择非面对面方式提供服务等多种措施,全力做好疫情防控期间反洗钱工作。我们注意到,疫情期间,有不法分子利用疫情发布虚假信息实施诈骗,侵害人民群众财产安全。对此情况,人民银行南宁中心支行反洗钱处迅速行动,对疫情防控期间发生在广西的,利用微信等支付工具实施诈骗案件进行了梳理,并及时向义务机构发布风险提示,加强对疫情期间特殊防护品的异常交易监测、分析和研判。同时也请广大人民群众提高警惕,避免落入诈骗陷阱。注意事项划重点~诈骗手法一:利用小额交易骗取后......

让我们一起学习禁毒与反洗钱知识,学会对毒品和洗钱行为SAY NO!
2021-06-25

毒品是什么毒品包括哪些根据《中华人民共和国刑法》(下简称《刑法》)第357条规定,毒品是指鸦片、海洛因、甲基苯丙胺(冰毒)、吗啡、大麻、可卡因以及国家规定管制的其他能够使人形成瘾癖的麻醉药品和精神药品。吸食毒品的危害1.给个人和家庭带来灾难。吸毒首先导致身体疾病,影响正常生产生活,造成社会财富的巨大损失和浪费;吸毒者在自我毁灭的同时,也使家庭陷入经济破产、亲属离散、家破人亡的境地。2.给国家造成巨大损失。国家为缉毒、戒毒每年要投入大量人力物力,支付高额费用;种植、制造毒品生成的废渣废水给自然环境和农业生产造成严重破坏,影响农作物的收成。3.扰乱社会安全稳定。毒品活动加剧诱发了各种违法犯罪活动,扰乱了社会治安,给社会安定带来巨大威胁。“6.26”国际禁毒日每年的6月26日是国际禁毒日。1987年6月12日至26日,联合国在维也纳召开由138个国家的3000多名代表参加的麻醉品滥用和非法贩运问题部长级会议,会议提出了“爱生命,不吸毒”的口号,并与会代表一致同意6月26日定为“国际禁毒日”,以引起世界各国对毒品问题的重视,同时号召全球人民共同来解决毒品问题。禁毒反洗钱的意义洗钱活动在为毒品犯......

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