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说到洗钱，老百姓总会想到影视剧里金融黑手、网络黑客的神秘形象。然而，真实的洗钱也许就在您身边，日常的交易行为，普通的金融手段，简单的经济往来都可能“埋伏”着洗钱的风险，一念之差，您就可能成为毒品、贪腐、金融诈骗、黑恶势力等严重犯罪的“帮凶”，变身“白棋子”，甘当“白手套”，化作“漂白剂”，最终沦为“阶下囚”。凝聚金融、司法力量，防范打击洗钱犯罪，中国人民银行营业管理部联合北京市东城区人民检察院共同推出反洗钱普法宣传片，以案释法，以案普法，勾画出最日常的“洗钱现场”，为人民群众量身打造防范洗钱犯罪“实用指南”，打击洗钱犯罪，守住法律底线，你我共同前行。案例一代持代持，是指真实股东请他人代为持有某公司的股权或股份，代持人名义上成为公司股东。这在日常经济交往中是非常常见的，然而，如果行为人利用自己的身份帮他人代持公司时，又明知公司可能是用非法集资款投资购买，仍与他人串通提供个人资金账户利用虚假支付对价的方式，购买该公司到自己名下，协助将非法集资犯罪所得及其收益转化为“合法”财物的，涉嫌洗钱罪。检察官释法代持有风险，持股需谨慎。当您使用自己的身份为他人代持公司时需要确认公司来源性质是否合法，切......

反洗钱离我们有多远?多数人印象中应该是那些干“大买卖”的人才有可能洗钱。事实上，反洗钱工作关系到千家万户，与老百姓的日常经济生活密切相关。从小处看，个人身份证的盗用、冒名开户、转账提现，到商业合同的签订、商铺和住房的购买等行为中，洗钱犯罪与反洗钱的博弈、较量时刻都在进行着。从大处看，洗钱犯罪不但助长和滋生腐败，造成社会的不公平，同时还与恐怖活动相关，对社会稳定、人民生命财产安全造成巨大危害。今天，我们一起去看一些反面案例吧。案例一更换手机号不告知银行，钱被他人“洗”走2019年3月4日，陈某发现其在银行的账户资金被无故转出27000元。通过多方查询了解到，原来，由于此前陈某因变更手机号码，未主动到银行更新并解除旧号业务绑定关系。2019年2月6日，陈某在银行的账户资金被他人分多笔、使用微信等第三方支付渠道转出，累计金额为27000元。2019年2月2日，陈某在银行留存的“手机号码”（备注：该手机号码为陈某旧号，已废弃不用），在云南某市被他人使用“马邦丁”证件（即缅甸身份证）绑定并使用，且通过微信等第三方支付平台关联陈某在银行账户。人民银行昆明中支反洗钱处提醒，市民的身份证到期一定要到银......