说到洗钱大家都不陌生

在反贪剧中经常看到它的身影

你知道吗

交电费有时候也会和洗钱扯上关系！

我们该如何保护自己远离洗钱危险呢？

今天承德经侦带小伙伴们

学习一些洗钱知识

认真做好笔记哦！

什么是洗钱？

洗钱，是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

如根据相关法律条例判定相关行为构成洗钱罪，最高可判处十年有期徒刑，罚金没有限额。

交电费怎么会和“洗钱”扯上关系？

朋友圈、群聊、第三方网络平台频频出现电费打折、团购电费的广告，其实就是诈骗团伙洗钱的手段，一旦人们购买了所谓的“折扣”电费，诈骗团伙就会用其它途径诈骗得来的赃款为受害者电费户号充值，完成洗钱操作。

警惕这些“交费陷阱”！

他们一般以帮代充的方式进行诈骗洗钱

你以为“捡便宜”了

却不知已违法!

第一步:诈骗分子在第三方网络平台开网店，利用大额电费折扣为噱头，诱导客户甲进行“电费买卖”交易。

第二步:骗子收到客户甲的钱款并扣除部分酬金后，将电费信息（客户甲户号或交费二维码等信息）和资金转给诈骗团伙。

第三步:诈骗团伙以刷单、奖励、套现等理由，诱骗受害者乙绕过某宝、某东等交易平台，私下扫描客户甲的交费二维码或绑定客户甲的户号进行付款。

第四步:诈骗团伙骗取受害者乙的钱给客户甲充值电费，客户甲的钱进诈骗团伙的口袋，一进一出之间便“洗白了”钱。

遇到这种情况，若警方核查发现电费交纳涉嫌诈骗产业链，所交纳的电费资金将有被冻结甚至退还风险。案例中的受害者乙报案后，客户甲户号里的涉案金额将迅速被冻结。

温馨提示

除利用代缴电费外，不法分子还可能向代缴水费、燃气费、手机话费、加油充值、物流行业代收货款等场景渗透，利用其他民生领域进行洗钱，扰乱市场经济秩序的正常运行。

承德经侦提醒社会公众，在缴纳日常生活费用时，一定要选择安全可靠的正规渠道，莫要轻信“折扣价”“团购价”等诱惑，谨防被犯罪分子利用而落入洗钱陷阱！

来源：济南经侦

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