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【反洗钱小课堂】案例之代缴电费有风险

近期,有不法分子涉嫌利用代缴企业或居民电费等正常生产生活费用,掩饰、隐瞒电信诈骗、网络赌博等违法犯罪所得,洗钱手法翻新,洗钱方式专业化、隐蔽性更强。

【案情介绍】

曹某在扬中市经营一家新能源公司,生意做得红红火火。2021年6月,在浏览网站时,曹某看到了代缴电费的广告弹窗。发现可以省钱,他便根据广告上的信息添加了陈某(另案处理)的微信。陈某向曹某承诺,付款后可以在实际电费的基础上降低4%至6%的费用。抱着试一试的心态,曹某提出代缴其公司5000元的电费。打折后,曹某向陈某支付了4700余元,某充电费App很快便显示充值成功。此后,曹某又多次通过陈某代缴电费,省下了不少钱。

众所周知,电费缴纳只能通过官方渠道,代缴的电费为何有如此大的折扣?经不住曹某的追问,陈某道出了实情。

原来这些充值到代缴电费账户里的钱“来路不明”,主要来源为电信网络诈骗或境外赌博等违法犯罪所得,之所以有折扣也是由于上游的犯罪分子想尽快通过代缴电费的方式将钱“洗白”。陈某表示,为保万无一失,每次代缴前他的上线都会尝试小额“试充”,一旦充值成功则说明该地区电网资金管理系统存在一定漏洞,被公安机关查扣的风险较小。

几番尝试后,曹某对代缴电费的“行当”也越发熟悉。看到上线陈某把“生意”经营得有声有色,面对金钱的诱惑,曹某也动起了歪心思。想到自己经营企业多年,在扬中市积累了不少人脉资源,曹某打算自己做中间商,通过在本地推广代缴电费业务赚取差价。2021年6月至2022年5月,经曹某代缴的电费总额高达1078万余元,曹某从中获利至少30万元。日前,曹某已被江苏省扬中市检察院提起公诉。


【案情分析】

本案中,犯罪嫌疑人曹某明知代缴电费账户里的钱“来路不明”,仍然继续持续“充值”,甚至还发展下线自己做起了中间商,从中谋利,相关行为已涉嫌帮助信息网络犯罪,甚至还可能涉及洗钱犯罪。

缴纳日常生活费用时,一定要在正规、官方缴费平台或网络应用上缴费,切忌因为贪图小便宜而轻信网络上或陌生人所散布的优惠充值信息,以免沦为犯罪分子的帮凶。

 【来源:检察日报】

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