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切实保护好投资者合法权益 努力构建资本市场良好生态——阎庆民副主席在2019...
2019-10-11

各位来宾、同志们:上午好!很高兴在这秋高气爽,丹桂飘香的季节里,同各位嘉宾一道参加第二届中小投资者服务论坛。一年前,我们在北京举行首届论坛,共同聚焦投保问题、建立沟通机制、绘制投保蓝图,与首届论坛相比,本届论坛强化适当性管理维护投资者权益的主题更加细致、聚焦更加明确,与业务结合也更加紧密,通过探讨完善适当性这一资本市场基础性制度,有助于进一步夯实保护投资者合法权益的法治根基。在此,我代表中国证监会对论坛的召开表示热烈祝贺,向出席这次论坛,并给予投保工作大力支持的各位来宾和各界朋友,表示诚挚的感谢!借此机会,我就如何保护投资者合法权益与大家交流几点看法。一、中小投资者服务论坛举办一年来,资本市场投资者保护工作发生的新变化一顶层设计更加完善。资本市场投资者保护工作涉及链条长、范围广,需要自上而下的统筹规划,证监会一直高度重视投保工作的顶层设计,今年又在多个方面有针对性地予以完善、补齐短板:一是成立由易会满同志任组长,证监会各相关业务部门为成员的投资者保护工作领导小组,将各业务领域的投保工作统筹起来,从更高层面研究部署投保领域的重点工作和重大政策。二是以设立科创板并试点注册制为契机,以保护投......

加强证券立法工作 切实维护中小投资者合法权益——司法部副部长刘炤在第二届中小...
2019-10-11

尊敬的各位嘉宾:大家上午好,很高兴与各位在金秋九月的上海相会,共同探讨强化适当性管理、维护投资者权益有关议题,为中小投资者保护事业发展出谋划策。作为我国证券市场的重要参与者,中小投资者人数众多、交易频繁且交易量大,对于目前我国证券市场的发展起到举足轻重的推动作用。但中小投资者也存在专业知识不够强、资金实力较弱、风险意识和信息判断能力不足等特点,在证券交易中多处于弱势地位,合法权益遭受侵害的现象屡见不鲜,有必要通过法治手段加强对中小投资者权益的保护。习近平总书记高度重视中小投资者权益保护工作,明确指出要加快形成融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者合法权益得到充分保护的股票市场。制度建设是解决中小投资者权益保护问题的基础性工作。近年来,我国出台了一系列有关法律法规和规范性文件,在加强中小投资者保护工作方面取得了积极成效,但与习近平总书记的重要指示精神,与维护市场的公开、公平、公正和保护广大中小投资者合法权益的要求相比还有差距。加快证券领域立法,以法治手段解决中小投资者权益保护中存在的制度供给不足问题,是贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想,践行以人民为中心发展理念的重要举措......

警方提示:警惕网络刷单骗局
2019-09-19

警方提示:警惕网络刷单骗局来源:中共中央网络安全和信息化委员会办公室网站新华社南京9月1日电(记者王珏玢)足不出户、日入斗金点点鼠标、轻松赚钱类似的刷单兼职广告你是不是也经常收到?近两年来,越来越多想赚钱的年轻人选择网络刷单作为兼职,谁知挣钱不成,很多人反而一步步走进骗子的圈套。江苏无锡警方提醒,当下绝大多数网络兼职刷单都是诈骗,广大网友一定要提高警惕,小心被套路。近日,无锡市民王先生报案,称其在网上应聘兼职受骗,钱没挣到反而损失了约1万元。王先生平时喜欢上网,前阵子他在玩游戏时认识了一名网友,两人聊天很投机。近日,王先生收到一条招聘网络兼职刷单的广告,他想起之前这名网友也推荐过这家招聘的平台,还声称赚了不少钱。在网友推荐下,王先生添加了招聘客服微信,对方称入职前必须先交一笔押金,再请老师传授工作流程。向网友求证后,王先生打消了疑虑,按要求交了押金。此后几小时内,王先生又按对方要求多次刷单,投入本金7000余元。但在计算报酬时,客服又称王先生IP地址异常,需要支付2000元解除异常才能返还佣金。此时,网友又一次证实所谓IP异常交钱解除是正常情况,王先生深信不疑。但第二天,王先生不但没拿......

当心高仿微信公众号“钓鱼”诈骗
2019-09-19

当心!高仿微信公众号钓鱼诈骗来源:中共中央网络安全和信息化委员会办公室网站新华社福州8月12日电新华社新华视点记者刘娟、胡林果您小车的免年检期限即将到期,可在微信公众号线上年审。日前,福建泉州许先生根据这条短信提示,搜索到名叫福建车辆年检的公众号,通过链接被诱导到一个网址,输入了银行卡号、发动机号、卡密码及短信验证码,被骗走2000元。看病、开卡、办事,上微信公众号预约一下,近年来,越来越多的人习惯在微信公众号上处理事务。记者调查发现,骗子们如今开始利用仿冒官方微信公众号进行诈骗,有的通过取高仿名冒充正规机构,有的通过造假、借用他人工商执照、法人信息注册微信公众号实施诈骗。微信公众号办事成习惯?小心掉进高仿号圈套记者采访了解到,不少人都认为公众号可信度较高,操作时很少点开详细资料了解公众号的注册、认证背景等。浙江的陈女士就曾因为关注了一个虚假的微信公众号,导致新办理的信用卡被骗消费上千元。办理了交通银行的信用卡后,为方便日后查账,陈女士在微信中找到了一个名为交通银行中心办卡进度询问的微信公众号。关注后,陈女士打通页面上提供的客服电话,接电话的男子自称是交通银行的客服。该客服让陈女士提供......

中华人民共和国网络安全法
2019-09-19

中华人民共和国网络安全法(2016年11月7日第十二届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过)  目 录  第一章 总 则  第二章 网络安全支持与促进  第三章 网络运行安全  第一节 一般规定  第二节 关键信息基础设施的运行安全  第四章 网络信息安全  第五章 监测预警与应急处置  第六章 法律责任  第七章 附 则  第一章 总 则  第一条 为了保障网络安全,维护网络空间主权和国家安全、社会公共利益,保护公民、法人和其他组织的合法权益,促进经济社会信息化健康发展,制定本法。  第二条 在中华人民共和国境内建设、运营、维护和使用网络,以及网络安全的监督管理,适用本法。  第三条 国家坚持网络安全与信息化发展并重,遵循积极利用、科学发展、依法管理、确保安全的方针,推进网络基础设施建设和互联互通,鼓励网络技术创新和应用,支持培养网络安全人才,建立健全网络安全保障体系,提高网络安全保护能力。  第四条 国家制定并不断完善网络安全战略,明确保障网络安全的基本要求和主要目标,提出重点领域的网络安全政策、工作任务和措施。  第五条 国家采取措施,监测、防御、处置来源于中华人民共和国......

私募基金违法违规典型案例11-远离“伪私募” 守住“钱袋子”
2019-09-18

案例11远离伪私募守住钱袋子S公司以从事私募基金投资为由,向群众吸收资金,涉及人数众多,集资金额巨大,是典型的以私募基金为名进行非法集资的违法违规行为。S公司是在基金业协会登记的私募证券投资基金管理人,S公司关联机构L公司亦为登记的私募证券投资基金管理人,两家公司共备案了数十只私募基金。监管部门检查发现S公司存在公开宣传、向非合格投资者募集、承诺最低收益等违法行为,非法集资特征明显。一是打款人并非备案基金投资者。虽然给S公司打款的自然人都备注了购买私募基金产品,但均不是S公司在基金业协会产品备案中显示的投资人。二是通过S公司账户汇集大量自然人资金。大量自然人直接打款到S公司账户,数额从数十万元到数百万元不等,打款的备注均为购买私募产品,汇集到的资金数额巨大。上述自然人直接打款到管理人自身的银行帐户而非托管券商开立的募集资金专户,显然不符合正常的私募基金购买方式。三是汇集资金去向不明。S公司账户汇集的资金,小部分被用做缴纳物业水电等公司日常运行费用,其余大部分转出到股东个人账户,被拆散成数千元一笔打往多个个人户,或转给关联方、其他股东等,还有的用于购买汽车、房产等消费。在市场鱼龙混杂的情......

私募基金违法违规典型案例10-透过私募的“美丽外衣”看清非法集资的本质
2019-09-18

案例10透过私募的美丽外衣看清非法集资的本质近年来,打着私募基金的幌子进行非法集资的行为时有发生,不法分子骗取投资者钱财后,立刻挥霍一空或者携款逃跑,给投资者带来惨重的损失。2016年,监管部门在私募基金网络排查中发现,X系投资运营X系股权投资网站,在网站公开发布了私募基金产品预期年化收益率和申购预约按钮等基金产品宣传和募集信息,涉嫌以私募基金名义从事非法集资活动。根据该线索,监管部门立即启动现场检查程序,发现X系投资所管理的某一只基金投资者人数超过1200人,另一支基金投资者人数超过300人。其中第一只基金募集账户中有700多笔约2500万元的转账来自个人账户,涉及人数近600人,且募集账户收到的转账金额近87%在10万元以下,其中1万元、2万元的较为普遍。监管部门对X系投资及时采取监管措施,并与公安部门、工商管理部门、当地街道办,联合行动控制其经营活动,逐步缩小涉案资金规模,将渉众风险降低到最低水平。目前,X系投资涉嫌非法集资已被公安机关立案侦查。2018年,广东中证投资者服务与纠纷调解中心收到多份广州Y投关于产品延期兑付的投诉,监管部门以此为风险线索进行了现场检查。检查中,该机构......

私募基金违法违规典型案例9-非法集资篇
2019-09-18

非法集资分为非法吸收公众存款和集资诈骗。非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备四个条件:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即不特定对象吸收资金。而集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪区别主要在于犯罪的主观故意不同:集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定对象的资金,具有非法占用的主观故意。现实中,私募基金与非法集资往往只有一步之遥案例9拉大旗挂羊头卖狗肉辨真伪、识风险,远离非法集资陷阱近年来,我国私募基金行业的发展对服务国家实体经济发挥了积极作用,但由于行业起步较晚,发展不均衡,良莠不齐,一些挂羊头、卖狗肉的伪私募隐藏其中,假借私募基金名义,行非法集资之实,具较强欺骗性和隐蔽性,如果投资者警惕性不够,极易掉入此类陷阱。M公司及其关联私募机构虽然注册地位于a市,但主要经营地点和总部实际位于b市,并在经济发达的c、d等市设立分公司,从事产品宣传推介......

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