2019年12月28日，第十三届全国人大常委会第十五次会议审议通过了修订后的《中华人民共和国证券法》（以下简称新证券法），已于2020年3月1日起施行。本次证券法修订，按照顶层制度设计要求，进一步完善了证券市场基础制度，体现了市场化、法治化、国际化方向，为证券市场全面深化改革落实落地，有效防控市场风险，提高上市公司质量，切实维护投资者合法权益，促进证券市场服务实体经济功能发挥，打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场，提供了坚强的法治保障，具有非常重要而深远的意义。　　本次证券法修订，系统总结了多年来我国证券市场改革发展、监管执法、风险防控的实践经验，在深入分析证券市场运行规律和发展阶段性特点的基础上，作出了一系列新的制度改革完善：　　一是全面推行证券发行注册制度。在总结上海证券交易所设立科创板并试点注册制的经验基础上，新证券法贯彻落实十八届三中全会关于注册制改革的有关要求和十九届四中全会完善资本市场基础制度要求，按照全面推行注册制的基本定位，对证券发行制度做了系统的修改完善，充分体现了注册制改革的决心与方向。同时，考虑到注册制改革是一个渐进的过程，新证券法也授权国务院对证券......

一、单选题1、关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（A）。A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人2、当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（C）A.网络非正式渠道发布的贷款链接。B.拨打贷款小广告的联系电话。C.正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。D.街头遇到的贷款推广人员。3、日常使用银行账户时，以下做法错误的是（B）。A.不随便通过他人发来的网站链接登录网银B.帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C.不要出租出借自己的银行账户D.不要用自己的账户替他人提现4、当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（A）。A.向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B.如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C.如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D.配合回答金融机构工作人员的合理提问5、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关6、在金融机构办理业务时，以下不能作为个人......

指导机构：中国人民银行上海总部、上海银保监局制作机构：中国农业银行股份有限公司上海市分行

制作机构：上海浦东发展银行股份有限公司上海分行指导机构：人民银行上海总部、上海银保监局制作机构：上海浦东发展银行股份有限公司上海分行指导机构：人民银行上海总部、上海银保监局

问：什么是“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”？答：具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：（一）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；（二）通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；（三）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；（四）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；（五）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；（六）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；（七）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。依据：《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》