警惕非法证券投资咨询机构的诱骗伎俩

尊敬的各位嘉宾：大家上午好，很高兴与各位在金秋九月的上海相会，共同探讨“强化适当性管理、维护投资者权益”有关议题，为中小投资者保护事业发展出谋划策。作为我国证券市场的重要参与者，中小投资者人数众多、交易频繁且交易量大，对于目前我国证券市场的发展起到举足轻重的推动作用。但中小投资者也存在专业知识不够强、资金实力较弱、风险意识和信息判断能力不足等特点，在证券交易中多处于弱势地位，合法权益遭受侵害的现象屡见不鲜，有必要通过法治手段加强对中小投资者权益的保护。习近平总书记高度重视中小投资者权益保护工作，明确指出要加快形成融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者合法权益得到充分保护的股票市场。制度建设是解决中小投资者权益保护问题的基础性工作。近年来，我国出台了一系列有关法律法规和规范性文件，在加强中小投资者保护工作方面取得了积极成效，但与习近平总书记的重要指示精神，与维护市场的“公开、公平、公正”和保护广大中小投资者合法权益的要求相比还有差距。加快证券领域立法，以法治手段解决中小投资者权益保护中存在的制度供给不足问题，是贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想，践行以人民为中心发展理念的......

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公开募集。通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、短信、微信、博客、电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。没有投资者适当性管理制度，向非合格投资者募集资金。保本保息。虚构或夸大投资项目，以投资标的大股东个人担保、投资标的关联机构担保等方式，承诺给予投资者保本、承诺给予投资者固定收益、承诺定期付息等。名基实贷。没有主动的风险管理，约定由基金管理人关联方、投资标的大股东或关联方溢价回购，从而达到变相从事放贷业务的目的。未到协会备案。以私募基金名义宣传、募集，但并未到基金业协会办理产品备案手续。