Q1:什么是洗钱?
洗钱,简单来说就是将脏钱洗白的过程。运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱的方式主要包括为犯罪分子供应资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外、购买有价证券等。
Q2:清洗什么钱将构成洗钱罪?
主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。
Q3:我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类?
• 毒品犯罪;
• 黑社会性质的组织犯罪;
• 恐怖活动犯罪;
• 走私犯罪;
• 贪污贿赂犯罪;
• 破坏金融管理秩序犯罪;
• 金融诈骗犯罪。
Q4:洗钱罪的五种行为
• 提供资金账户的;
• 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
• 通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
• 跨境转移资产的;
• 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
Q5:洗钱行为和洗钱罪有什么区别?
• 是否有上游犯罪的限制
我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类,犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。
• 承担的法律责任不同
洗钱罪必须追究刑事责任;洗钱行为不一定追究刑事责任,可能追究行政责任或民事责任。
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