反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，达到遏制其上游犯罪的目的。

哪些交易将受到反洗钱监测？

中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

如何远离“洗钱”活动？4

（1）选择正规可靠的金融机构

合法的金融机构接受政府监管，履行反洗钱义务是对客户和机构自身负责。根据《中国人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在对依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。选择安全可靠，严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

（2）主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时请配合完成以下工作：

出示您的身份证件；

如实填写您的身份信息；

配合金融机构进行身份确认；

回答工作人员合理的提问。

（3）不要出借自己的身份证件

出借身份证件，可能产生以下后果：

他人借用您的名义从事非法活动；

协助他人完成洗钱和恐怖活动；

成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

您的诚信状况受到合理怀疑；

因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

（4）不要出租出借自己的金融账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租、不出借账户，既是对您权利的保护，也是守法公民应尽的义务。

（5）不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门监测，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。