01持续识别

持续识别指金融机构采取不间断的客户身份识别措施，详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料，确保当前进行的交易符合义务机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识，内容包括：

一是动态关注客户的身份情况，及时提示客户更新资料信息，对于客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

二是持续关注客户日常经营活动、金融交易情况，银行业金融机构应当根据风险为本的要求，对于风险相对较高的客户，要了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

02重新识别

重新识别指银行业金融机构与客户的业务关系存续期间遇有特定情形时实施的客户身份识别措施，是持续识别的一种特殊表现形式。